הכרות ואפיון לקוח

לפני שנוהרים לבחור אלטרנטיבות להשקעות  ומוצרים פנסיוניים, חשוב לזכור שהשקעת החסכונות טרם ביצוע אפיון מעמיק של צרכיכם, הנוכחיים והעתידיים, עלולה להיות טעות מרה. לכל אדם ומשקיע סגנון וצרכים משלו אנו בווגה פיננסים מלווים לקוחות מרגע האפיון הפיננסי ועד לטיפול השוטף בתיק הפנסיוני הפיננסי והביטוחי תוך התאמתו למצבי השוק המשתנים.

ניתוח תיק

כחלק מאסטרטגיה מקצועית, נבצע ניתוח תיק לקוח מקיף ייסודי ומקצועי  לאורו ניתנת סקירה נרחבת ומעמיקה של כלל המוצרים הקיימים בשוק הפנסיוני ומאפייניהם, הרגולציה העדכנית (שמשתנה חדשות לבקרים), הפרמטרים הרלוונטיים לניתוח תיק הלקוח ביטוחי- פנסיוני ועוד. תהליכי ושיטות העבודה יאפשרו לנו להעניק לך ניתוח הוליסטי של כלל ההסדרים הפנסיונים והביטוחיים תוך הצגת, מיפוי וניתוח הנתונים, הסקת מסקנות וניסוח הצעות לשיפור התיק במסגרת דוח מסכם פגישת סיכום אישית ובניית תכנית ליווי מתמשכת.

התאמת צרכים

באמצעות מתכנן פיננסי מקצועי "נתפור" לך חליפה אישית המותאמת למידותיך וטעמיך  תוך ליווי מתמשך ושינויים  בצרכים ובהעדפות במהלך החיים. 
לאחר בירור הצרכים, מוטלת עלינו החובה להמליץ לך על תכנית פנסיונית שמתאימה לך, על פי הפרופיל שנבנה לך. לאור בירור הצרכים אנו נמליץ על סוג המוצר הפנסיוני, על המוצר הפנסיוני ועל הגוף המוסדי הרלוונטי עבורך

יישום

יישום באמצעות בניית אסטרטגייה מול חברות ביטוח בתי השקעות ובנקים. יישום באמצעות בניית אסטרטגיה הינו התהליך הקריטי ביותר עבורך. היישום למעשה מתווה מדיניות השקעה כוללת על סך הנכסים על ציר הזמן, תוך הקצאת רמות סיכון ספציפיות לכל נכס ונכס פיננסי כאשר אנו ניישם את מודל פיזור הסיכון עבורך בין מוצרים, מסלולי השקעה ויצרנים שונים!
כל החלטה אשר תתקבל, תיבחן אחת לתקופה ולגביה נתווה מדיניות עפ"י טווחי ההשקעה (קצר, בינוני, ארוך).

פיקוח ובקרה

אחר חברות הביטוח ובתי ההשקעות – ווגה פיננסים מבקרת ומפקחת עבורך על ביצועי היצרנים באמצעות פגישת שירות הנקבעת מראש, ביחד עם הלקוח מבצעים את השינויים הנדרשים תוך התיחסות לאפיון רגולציה ומצב שוק ההון.

בקרה וליווי מתמשך

שקיפות וניהול תקין באמצעות פגישות תקופתיות " ליווי ובקרה".
השקיפות הינה ערך חשוב ומרכזי בפעילות ווגה פיננסים 
אנו מאמינים כי שקיפות אמיתית אף מביאה למצוינות ברמה ארגונית.

לפיכך, ווגה פיננסים  מעמיקה ומפתחת את הכלים הנחוצים כדי להעניק ללקוח דוחות תקופתיים מפורטים הניתנים באמצעות פגישה פרונטלית במשרדי ווגה פיננסים

סגירת תפריט
נגישות